АО «Нурбанк» отличают современные подходы к проведению международных расчетов с минимизацией внешнеторговых рисков, детальная экспертиза и структурирование банком платежных условий экспортного / импортного контракта, разработка наиболее выгодных схем финансирования торговых сделок клиентов.

При проведении международных расчетов Банком используется широкий спектр банковских продуктов в области внешнеторгового финансирования и обеспечения сопровождения торговых транзакций клиентов Банка

Клиенты торгового финансирования

• Предприятия, планирующие обновление основных средств или открытие нового производства за счет покупки импортного оборудования
• Предприятия, осуществляющие регулярные импортные поставки различных видов товаров и оборудования
• Предприятия, осуществляющие регулярные экспортные поставки различных видов товаров, сырья и оборудования

Преимущества и выгоды торгового финансирования

• Снижение кредитных, страновых, юридических и иных видов риска по внешнеторговым операциям за счет использования аккредитива
• Возможность получения финансирования для текущих внешнеторговых операций и долгосрочных проектов
• Ставки по торговому финансированию в среднем ниже ставок по кредитованию

Консультация клиентов на всех этапах торговой сделки

• Организация встреч и проведение предварительных переговоров: общая консультация по конкретной внешнеторговой сделке
• Экспертиза контракта или его предварительных условий
• Рекомендации по проведению внешнеторговой сделки
• Определение торгового и финансового инструмента, комбинация инструментов
• Определение наиболее привлекательных схем финансирования
• Рекомендации по валютному контролю

Инструменты торгового финансирования

АО «Нурбанк» предлагает своим клиентам, помимо гарантий и полного перечня документарных операций, наиболее актуальные формы торгового финансирования:

Договор Мурабаха

Продукт, основанный на заключении договора между клиентом Банка и Международной Исламской Торгово-Финансовой Корпорацией — дочерняя компания Исламского Банка Развития
(далее — МИТФК). Согласно принципам Мурабаха МИТФК покупает от имени клиента определенный товар, а затем продает его клиенту с наценкой. Величина добавочной стоимости заранее оговаривается сторонами и выплачивается через определенный промежуток времени.

Основные условия предоставления финансирования от МИТФК для клиентов:

• Ресурсы предоставляются для финансирования текущих поставок импортных товаров (ограничение по товару: свинина, алкоголь, оружие)
• Ресурсы предоставляются под гарантию исполнения обязательств, выпущенную АО «Нурбанк» в пользу МИТФК
• Срок финансирования под гарантию Банка: до 12 месяцев
• Валюта финансирования: доллары США
• Инструмент расчетов: аккредитив, документарное инкассо
• График погашения суммы финансирования + маржа МИТФК (7,5% годовых) — в конце срока; комиссии за риски по гарантии — ежемесячно

Аккредитив с финансированием (кратко/-среднесрочное финансирование)

Продукт, минимизирующий риски непоставки товара при использовании которого происходит финансирование для оплаты за товар т. е. банк, проверив документы, представленные ему поставщиком по аккредитиву, производит их оплату. Сумма оплаты будет считаться кредитом, полученным Вами, который Вы будете погашать в соответствии с графиком.

Финансирование в рамках документарного аккредитива можно также получить, если поставщик, предоставляет по контракту поставки товара отсрочку платежа, после отгрузки товара обращается в банк с заявкой дисконтировать аккредитив, т. е. произвести оплату документов до установленной даты платежа. За эту услугу банк удержит свою маржу (дисконт), в связи с этим изначально сумма контракта и сумма аккредитива соответственно включает в себя помимо стоимости товара маржу банка за дисконтирование аккредитива.

Основные условия предоставления финансирования:

• Ресурсы предназначены для финансирования текущих поставок импортных товаров различного назначения, крупных партий импортируемых товаров, сырья и/или для поставок импортного оборудования;
• Срок финансирования: до 12 месяцев
• График погашения суммы кратко/-среднесрочного финансирования от ежемесячных платежей до уплаты в конце срока, уплата процентов — ежемесячно;
• Продавец получает оплату против предоставления отгрузочных документов, а покупатель — купленный товар.

Аккредитив с финансированием под страховую гарантию Экспортно — Кредитного Агенства / Экспортно-Импортных Банков (долгосрочное финансирование)

АО «Нурбанк» использует источники долгосрочного финансирования под страховое покрытие зарубежных Экспортно-Кредитных Агенств (ЭКА) / Экспортно-Импортных Банков (Эксимбанк), таких как EULER HERMES (Германия), SACE (Италия), KUKE (Польша), EDC (Канада), Atradius (Нидерланды) и другие.

Схемы с использованием страхового покрытия ЭКА/-Эксимбанка стран-производителей оборудования и сельскохозяйственной продукции позволяют осуществить финансирование на сумму до 85% от стоимости контракта. Покрытие ЭКА/-Эксимбанка распространяется только на экспорт из страны происхождения, относящейся к данному ЭКА/-Эксимбанку.

Основные условия предоставления финансирования:

• Ресурсы предназначены для финансирования поставок дорогостоящего импортируемого оборудования или техники, а так же для приобретения целых производственных линий и комплексов;
• Срок финансирования: до 7 лет;
• График гашения суммы долгосрочного финансирования равными долями ежемесячно либо ежеквартально, уплата процентов — ежемесячно;
• Для каждого клиента разрабатывается индивидуальная схема финансирования, если необходимо с элементами кредитования или с использованием лизинга, таким образом потребность в отвлечении собственных средств из оборота становится неактуальной.

Гарантии

Банковская гарантия представляет собой письменное обязательство банка (гаранта) выплатить определенную сумму денег бенефициару, в случае если клиент банка нарушит свои обязательства по контракту.

Предлагаем следующие виды гарантий:

Гарантия платежа обеспечивает получение продавцом полного платежа за предоставленные товары / услуги. Оплата по данной гарантии осуществляется против письменного заявления бенефициара по гарантии, в котором указывается о невыполнении принципалом (продавцом) своих обязательств по гарантии.

Гарантия исполнения обязательств обеспечивает надлежащее выполнение продавцом товаров / услуг своих обязательств по контракту. Может быть выпущена на любой процент от стоимости контракта.

Тендерная гарантия обеспечивает оплату предусмотренной условиями участия в тендере суммы.

Что необходимо сделать для получения торгового финансирования в АО «Нурбанк»

Для предварительного рассмотрения Банком вопроса о торговом финансировании предприятия необходимо выполнение следующих условий:

• Предоставить в Банк проект внешнеторгового контракта;
• Сумма финансирования не должна превышать сумму товарной сделки;
• Для принятия Банком положительного решения о финансировании сделки, как правило, к предприятию предъявляются следующие требования:
  •  наличие обеспечения — имущества, иных приемлемых для Банка форм обеспечения.
  •  наличие текущих источников погашения суммы аккредитива, процентов и расходов, связанных с торговым финансированием;

Рахметова Светлана
тел. +7 727 259 97 10 (вн.5084)
SRakhmetova@nurbank.kz

Шауашекова Анара
тел. +7 727 259 97 10 (вн.5745)
AShauashekova@nurbank.kz

Уважаемые Клиенты,

для получения более подробной информации вы можете обратиться по телефонам Контактного центра:
— для жителей и гостей г. Алматы 250-00-00, 244-44-44;
— для других регионов Казахстана круглосуточная бесплатная линия дозвона 8 8000 800 900.